Мы представляем интересы физических лиц, инвесторов и компаний в сложных делах, связанных с цифровыми активами и трансграничными спорами — в ОАЭ и за рубежом.
Рынок цифровых активов в ОАЭ стремительно растёт, и вместе с ним значительно увеличивается число изощрённых мошеннических операций, направленных против инвесторов всех национальностей. Понимание природы этих операций — первый шаг к эффективной правовой защите.
01Мошенничество Pig Butchering через WhatsApp и Telegram
Это одна из наиболее распространённых форм цифрового мошенничества в ОАЭ. Мошенники выстраивают доверительные отношения с жертвой через длительные переписки — иногда неделями — а затем направляют на фиктивную крипто-инвестиционную платформу, показывающую поддельную прибыль, после чего исчезают с деньгами.
- Обещания гарантированного или фиксированного дохода по нереалистичным ставкам
- Приглашение вступить в «эксклюзивную» торговую группу
- Разрешение небольших выводов средств в начале для укрепления доверия
- Нарастающее давление с целью инвестировать всё большие суммы
- Платформа не числится в реестрах лицензированных организаций VARA или DFSA
Подпадает под Федеральный декрет № 34 от 2021 года о борьбе с киберпреступлениями. Является электронным мошенничеством, наказуемым лишением свободы и штрафами. Применяются нормы о мошенничестве и введении в заблуждение Федерального закона о гражданских сделках.
02Фиктивные ICO (первичное размещение монет)
Эти проекты эксплуатируют привлекательность инвестирования в новые цифровые валюты. Мошенники представляют профессиональный White Paper, современный сайт и иногда фиктивный офис в таких районах, как DIFC — а затем исчезают после сбора средств.
- Анонимная команда или неверифицируемые заявления
- Обещания исключительной доходности за короткий период
- Отсутствие лицензии от SCA, VARA или DFSA
- Невозможность торговать токенами на признанных платформах
Постановление Кабинета министров № 111 от 2022 года запрещает выпуск или торговлю цифровыми активами без лицензии. Возможно гражданское и уголовное преследование, включая возврат средств и компенсацию.
03Схемы Понци с использованием цифровых активов
Эти схемы вводят инвесторов в заблуждение, убеждая, что они получают реальную прибыль — которая на самом деле финансируется за счёт средств новых инвесторов, а не реальной деловой активности. Известные примеры, распространившиеся в ОАЭ: HyperVerse, OneCoin и Bitconnect.
- Фиксированный и гарантированный доход вне зависимости от рыночных условий
- Реферальная система, вознаграждающая за привлечение новых инвесторов
- Трудность или невозможность вывода средств по запросу
Подпадают под преступления финансового мошенничества и коммерческого обмана. Суды Дубая выносили решения о взыскании штрафных убытков (Punitive Damages) в аналогичных делах.
04Взлом цифровых кошельков и кража приватных ключей
К таким преступлениям относятся: фишинг через электронные письма или поддельные ссылки, имитирующие известные платформы — Binance, Kraken; кража приватных ключей (Private Keys), дающих полный доступ к кошельку; использование вредоносного ПО (Malware), скрытого в приложениях или файлах.
Федеральный декрет № 34 от 2021 года прямо криминализирует несанкционированный доступ к электронным системам и кражу цифровых данных. Суды DIFC подтвердили, что незаконный контроль над приватными ключами является мошенническим присвоением частной собственности.
05Выдача себя за регуляторные органы
Мошенники эксплуатируют репутацию VARA, SCA и DFSA, заявляя о наличии поддельных лицензий или рассылая сообщения от их имени.
Реестры VARA, DFSA и FSRA находятся в открытом доступе на их официальных сайтах. Любая организация, не фигурирующая в них, действует незаконно.