نمثّل أفراداً ومستثمرين وشركات في قضايا معقدة تتعلق بالأصول الرقمية والنزاعات العابرة للحدود داخل الإمارات وخارجها.
يشهد سوق الأصول الرقمية في الإمارات نمواً متسارعاً، وفي موازاته تصاعدٌ ملحوظ في عمليات الاحتيال المتطورة التي تستهدف المستثمرين من مختلف الجنسيات. فهم طبيعة هذه العمليات هو الخطوة الأولى نحو الحماية القانونية الفعّالة.
01احتيال Pig Butchering عبر واتساب وتيليغرام
يُعدّ هذا النوع من أكثر أشكال الاحتيال الرقمي شيوعاً في الإمارات. يبني المحتالون علاقة ثقة مع الضحية عبر محادثات طويلة — أحياناً أسابيع — ثم يوجّهونها إلى منصة استثمار كريبتو وهمية تُظهر أرباحاً مزيّفة قبل أن تختفي مع الأموال.
- وعود بأرباح مضمونة أو ثابتة بنسب غير واقعية
- دعوة للانضمام إلى مجموعة "حصرية" للتداول
- السماح بسحوبات صغيرة في البداية لبناء الثقة
- الضغط لاستثمار مبالغ أكبر بشكل متصاعد
- منصة لا تظهر في سجلات VARA أو DFSA المرخّصة
يندرج تحت المرسوم الاتحادي رقم 34 لسنة 2021 بشأن مكافحة الجرائم الإلكترونية. جريمة احتيال إلكتروني يُعاقب عليها بالسجن والغرامة. تنطبق أحكام الغش والتدليس في قانون المعاملات المدنية الاتحادي.
02مشاريع ICO الوهمية
تستغل هذه المشاريع بريق الاستثمار في عملات رقمية جديدة. يُقدّم المحتالون White Paper احترافية وموقعاً متطوراً وأحياناً مكتباً وهمياً في مناطق مثل DIFC — ثم يختفون بعد جمع الأموال.
- فريق مجهول الهوية أو ادعاءات غير قابلة للتحقق
- وعود بعوائد استثنائية في فترة قصيرة
- غياب ترخيص من SCA أو VARA أو DFSA
- عدم إمكانية تداول الرموز في منصات معتمدة
يحظر قرار مجلس الوزراء رقم 111 لسنة 2022 إصدار أو تداول الأصول الرقمية دون ترخيص. الملاحقة القضائية ممكنة مدنياً وجزائياً وتشمل استرداد الأموال والتعويض.
03مخططات Ponzi بالأصول الرقمية
تعمل بإيهام المستثمرين بأرباح حقيقية مموّلة فعلياً من أموال مستثمرين جدد لا من نشاط تجاري حقيقي. من أبرز الأمثلة التي امتدت عملياتها إلى الإمارات: HyperVerse وOneCoin وBitconnect.
- عوائد ثابتة ومضمونة بغض النظر عن ظروف السوق
- نظام إحالة يُكافئ جلب مستثمرين جدد
- صعوبة أو استحالة سحب الأموال عند الطلب
تندرج تحت جرائم الاحتيال المالي والغش التجاري. أصدرت محاكم دبي في قضايا مماثلة أحكاماً بالتعويض المضاعف (Punitive Damages).
04اختراق المحافظ الرقمية وسرقة المفاتيح الخاصة
تشمل: التصيّد الاحتيالي (Phishing) عبر رسائل أو روابط مزيّفة تبدو صادرة عن منصات معروفة كـ Binance أو Kraken، وسرقة المفاتيح الخاصة (Private Keys)، واستخدام برامج خبيثة (Malware) مخفية في تطبيقات أو ملفات.
يُجرّم المرسوم الاتحادي رقم 34 لسنة 2021 الوصول غير المصرّح للأنظمة الإلكترونية وسرقة البيانات الرقمية. أقرّت محاكم DIFC أن التحكم غير المشروع في المفاتيح الخاصة يُشكّل استيلاءً احتيالياً على ملكية خاصة.
05انتحال صفة جهات رقابية ومنصات مرخّصة
يستغل المحتالون سمعة VARA وSCA وDFSA بادّعاء الحصول على تراخيص مزيّفة أو إرسال رسائل باسمها.
سجلات VARA وDFSA وFSRA متاحة للعموم على مواقعها الرسمية. أي جهة غير واردة فيها تعمل بصورة غير مشروعة.